房地产行业周报：9月多地密集出台新政 促进楼市高质量发展

周度观点：

    9月多地出台楼市新政

    9 月第一周，我国多地出台楼市新政。（1）重庆：已出租住房不纳入家庭住房套数计算。9 月1 日，重庆市宣布，居民家庭成员在拟购住房所在区县无住房的，认定为首套房，已出租的住房可不纳入家庭住房套数计算。（2）海南：下调公积金贷款首付比例。9 月2 日，海南市宣布，公积金缴存人家庭在海南省购买保障房申请公积金贷款的，最低首付款比例统一下调为15%。（3）赣州：人才房可推向市场销售。9 月3 日，江西赣州南康区宣布，允许规划未建、在建未交付的人才配套住房，由开发企业按不低于土地成本加建设成本的价格进行协商，向政府进行回购，进而转为商品房销售。（4）海口：鼓励“以旧换新”满足改善性需求。9 月4 日，海口市宣布，凡是挂牌出售其本人或家庭成员住宅，均可在海口市换购一套商品住宅。（5）湘潭：支持按套内面积计价销售。9 月4 日，湖南湘潭宣布优化住房销售，房价可按市场行情适度浮动促销，团购价格不纳入城市价格监测，支持房企实行按住房套内面积（不含公摊面积）计价宣传销售。

    我们认为，在“金九银十”即将到来之际，9 月多地密集出台楼市新政，有利于提升市场活跃度，促进房地产行业高质量发展。

    投资建议：

    我们认为，海外降息预期较强，后续可能打开国内利率下行空间，如果进一步降存量贷款利率，有望加速改善二手房抛压，大幅改善二手房市场供需关系，加速房价从老小区企稳，逐渐传递至次新房及新房，促进楼市企稳。建议关注龙头房地产开发商:招商蛇口、保利发展、滨江集团、华润置地、绿城中国、越秀地产，以及区域型地方国企：外高桥、浦东金桥。

    行业跟踪：

    销售回顾（9.1-9.7）

    重点监测34 城合计成交总套数为1.1 万套，环比上周下降32.7%；2024 年累计成交总套数为58.8 万套，累计同比下降32.5%。其中，一线城市环比上周下降42.9%，二线城市环比上周下降19%，三线城市环比上周下降54.5%。

    重点监测20 城合计成交二手房总套数为19555 套，环比上周下降15.2%；2024 年累计成交总套数为86.1 万套，累计同比下降1.5%。

    土地供应（8.26-9.1）

    百城土地宅地供应规划建筑面积1180 万㎡，2024 年累计供应规划建面18728 万㎡，累计同比下降35.5%，供求比1.43。

    在土地挂牌价格方面，百城供应土地挂牌楼面均价6050 元/㎡，近四周平均挂牌均价5778 元/㎡，环比增长6.4%，同比增长2.7%。

    土地成交（8.26-9.1）

    百城土地住宅用地成交规划建筑面积1036 万㎡，2024 年累计成交13138万㎡，累计同比下降30.4%。土地成交楼面价及溢价率方面，百城住宅用地平均成交楼面价为4885 元/㎡，环比上升12.9%，同比下降8.9%，整体溢价率为3.8%，2024 年平均楼面价5778 元/㎡，同比下降16.4%，溢价率4.3%，较去年同期下降1.8 个百分点。

    风险提示：地产销售规模下降超预期、融资环境超预期收紧

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